L’Administration d’État chargée des opérations de change (SAFE) a récemment publié "l’administration nationale des opérations de change sur un avis de transaction de retrait important de cartes bancaires à l’étranger", dans le but de normaliser les opérations d'extraction importantes de cartes bancaires à l'étranger et de lutter contre la fraude surveillance du blanchiment. L’avis sera mis en œuvre à compter du 1 er janvier 2018.
Selon l'avis, le premier point est que la carte bancaire personnelle chinoise (y compris la carte supplémentaire) ne doit pas dépasser l'équivalent de 100 000 yuans RMB par année naturelle lors du retrait d'espèces à l'étranger.
Le deuxième point est le montant quotidien des espèces retirées de la carte en devise chinoise et de la carte en devise étrangère est de 10 000 RMB.
Troisièmement, si une personne retire de l’argent en dehors de la carte bancaire nationale pour un montant supérieur au montant annuel, elle sera suspendue du retrait de l’argent à l’étranger cette année et l’année suivante avec la carte.
Le quatrième point est que les individus ne doivent pas éviter ou aider au retrait de la gestion de trésorerie d’étranger en empruntant leurs cartes bancaires ou en leur prêtant des cartes.
Le responsable de SAFE a clairement indiqué que, en tant que mesure nécessaire pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la fraude fiscale, la normalisation des retraits importants à l'étranger ne constitue pas une protection supplémentaire contre les activités illégales et criminelles dans le domaine du retrait de cartes bancaires.
Cet avis doit être conforme aux exigences de la convertibilité du compte courant et ne modifie pas le montant de l’achat en devises de 50 000 USD pour des raisons de commodité personnelle.
La mise en œuvre de la notification n’affectera pas le retrait normal des espèces et la consommation des personnes, ni la commodité de l’utilisation personnelle des devises.
